Ingénierie Patrimoniale

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Euclide Conseil vous offre un service d’Audit Patrimonial et des solutions adaptées.

L’ analyse patrimoniale globale et transversale :

L’approche globale du patrimoine  s’organise en quatre phases rigoureusement établies :

 Définition des objectifs patrimoniaux et Analyse du patrimoine :

  • Analyse de la situation civile, familiale, socio-professionnelle, fiscale.
  • Analyse des points de vulnérabilité supposés ou réels, des insatisfactions exprimées ou latentes vis à vis du patrimoine.
  • Définition et hiérarchisation des objectifs personnels et professionnels.
  • Connaissance précise des sensibilités patrimoniales.

Diagnostic patrimonial :

Mise en adéquation des éléments patrimoniaux actuels au regard des objectifs, des préférences et sensibilités.

  • Définition d’une nouvelle structure patrimoniale personnalisée optimale.
  • Prise en compte des contraintes familiales et des risques économiques, sociaux, juridiques et fiscaux.
  • Vérification de la convergence patrimoniale recherchée.
  • Inscription de la stratégie retenue dans un horizon  à long terme, seul capable de donner la cohérence au choix réalisés.
Solutions patrimoniales :
  • Sélection rigoureuse  limitée aux seuls types et formes de placements à retenir dans la structure patrimoniale personnalisée.
  • Définition d’un programme d’arbitrages nécessaires, immédiats ou différés pour tendre vers la structure patrimoniale optimale.
  • Contrôle régulier de la validité des actions menées, au regard de la cohérence et de la performance patrimoniale d’ensemble fixées comme objectifs
Assurer la continuité patrimoniale : Accompagnement patrimonial
  • Prise en compte des événements prévus et imprévus qui se produisent au fil du temps dans l’environnement familial ou professionnel et qui modifient les objectifs patrimoniaux, les sensibilités afin  d’adapter la situation patrimoniale à ces facteurs internes.
  • Assistance personnalisée : suivi des postes du patrimoine, bilans périodiques, surveillance permanente des supports investis.

Un spécialiste du patrimoine privé :

  • Bilan patrimonial
  • Analyses
    – Patrimoine
    – Fiscale
    – Budgétaire
    – Successorale
    – Prévoyance et retraite
    – Diagnostic
  • Stratégies
  • Recherche de solutions génériques
  • Assistance et suivi

Un intervenant sur le patrimoine professionnel :

Au sein du Cabinet :

  • Un département dédié à l’entreprise, la gestion de vos actifs, la transmission de votre patrimoine.
  • Un département dédié à la santé, la prévoyance de l’Artisan et des professions Libérales, l’Epargne, la Retraite du Particulier.
  • Un département dédié au financement crédit immobilier, renégociation, restructuration.
  • Enfin, le suivi administratif de vos dossiers.

Suivi administratif de vos dossiers

Les dossiers sont traités en partenariat avec des établissements financiers de grand renom concernant :

  • Gestion de trésorerie
  • Financements
  • Prévoyance
  • Indemnités de fin de carrière
  • Retraite
  • Santé
  • Cession –Fusion- Acquisition
  • Transmission